查看详情>> 银行系列课程- 个人金融业务与客户经理理财素质 主讲 牛建萍 专题一 个人金融及理财相关知识 1、负债业务时代 2、资产业务时代 3、中间业务时代 4、什么是个人理财业务 不正确理财的后果 人生理财三部曲 专题二 银行个人客户分析 银行个人客户的分类 如何让客户始终如一认同我们的服务 什么原因阻碍客户的投资？ 案例解析演练 专题三 金融产品及资产配置 银行储蓄类产品 银行柜台如何正确销售理财产品 股票型、偏股型开放式基金 国债、贵金属 其他投资产品 专题四 金融产品赢销及案例分析  需求式、顾问式销售方略 理财规划模板 制作理财规划的五个步骤 子女教育金案例 养老规划案例 专题五 标准服务五步法 1. 什么是个人理财标准服务？ 2. 客户有哪些共同需求？ 3. 客户期望值与客户满意 4. 优质客户服务准则 案例分析演练 5. 迅速掌握创新营销技能步骤 结束前: 总结 测验

查看详情>> 第一模块 中国社会经济现象  防止掉进无财产性收入陷阱  新的养老政策即将出台  改革开放经历四个阶段 第二模块 厘清创新理财  不会理财 -- 财富贬值无止境  不会理财-- 教育成才难保证  不会理财—养老生活品质无保障  创新理财的涵义 第三模块 正确投资策略  中国和欧美理财收入相比  资产配置--合理投放  选择适合自己的投资产品  金字塔投资产品分析  综合性的产品组合  住房房产十年周期  商业地产--商铺  风险来自于哪里？ 案例：如何高收益筹集子女教育金  投资实施方案  利用商铺的投资形式：  产权式”商铺 案例 高收益积累养老金  第一方案：  选择投资渠道---基金、黄金、信托等金融产品， 。  第二方案：  选择民间信贷高利借出？  第三方案 积累养老金的投资工具- 商铺投资 第四模块 投资项目优劣势分析  商业性地产--商铺投资的种类  投资商铺的注意事项   当今商业性地产潜力与增值  投资的智慧攻略   结束

查看详情>> • 专题一 中国社会经济现象 延迟退休--新的养老政策即将出台 改革开放经历四个阶段 • 财产性收入 专题二 厘清创新理财 • 不会理财 -- 财富贬值无止境 不会理财-富翁家庭财富难保全 • 讨论： -- 你为什么要参加这次理财讲座？ -- 你认为中国市场是否需要理财规划服务？ • ◎ 风险承受能力测试 专题三 正确投资策略 中国和欧美理财收入相比 • 影响长期投资收益的主要因素 • 家庭资产负债表 • 家庭收入支出表 • 第一单元 保 险 • 第二单元 债券与基金 • 关于投资产品--债券 关于投资产品 -- 基金 • 第三单元 贵金属 • 影响世界黄金价格的因素 财产传承—留下点什么？ 如何传承？信托；保险；遗嘱；赠予 • 第四单元 信托产品 财产监护信托 个人财产监护信托 案例： 债权人追债未如愿 运用信托法维权 • 第五单元 --期货 • 股指期货 专题四 财富管理的价值链 专题五 理财规划案例解析